• La Commodity Futures Trading Commission, una agencia federal de Estados Unidos, está buscando requerimientos que puedan impedir que Binance y sus ejecutivos sigan haciendo negocios en Estados Unidos.
• La queja incluye detalles sobre la falta de controles sobre posibles transacciones ilícitas, operaciones secretas de Binance en su propia plataforma, y comunicaciones entre ejecutivos que, dijo la CFTC, sabían y aprobaron lo que estaba pasando. La Comisión de Comercio de Materias Primas presentó el lunes una queja civil en la corte federal de Estados Unidos contra el gigante de la criptografía Binance, su fundador y CEO Changpeng «CZ» Zhao, y el ejecutivo Samuel Lim. La queja se centra en gran medida en las acusaciones de comercio de materias primas no registradas en Estados Unidos, pero podría tener implicaciones más amplias tanto para Binance como para la industria de activos digitales Como parte de su demanda, la CFTC quiere requerimientos que podrían prohibir de manera efectiva a Binance y sus filiales, así como a Zhao y Lim, de la industria de materias primas de Estados Unidos, así como desgorgement de salarios, ganancias y otros beneficios o ganancias hechas. La solicitud de una orden federal que hace esto es por el argumento de que Binance ha violado varias leyes y regulaciones que rigen las mercancías en los Estados Unidos, incluyendo el fracaso para combatir el lavado de dinero en su plataforma-un cargo que podría ser acompañado por un proceso penal.
La CFTC cita una serie de comunicaciones privadas y documentos de la empresa a lo largo de la denuncia para apoyar su argumento En respuesta a la noticia Zhao inicialmente tuiteó «4», su código para informar o «ataques» con el que no está de acuerdo, seguido de un comunicado en el sitio web de Binance refutando gran parte de la denuncia. «La queja presentada por la CFTC es inesperada y decepcionante ya que hemos estado trabajando en colaboración con la CFTC durante más de dos años», dijo un vocero de Binance en una declaración separada proporcionada al Bloque. «Hemos realizado inversiones significativas en los últimos dos años para asegurarnos de que no tenemos a los usuarios estadounidenses activos en nuestra plataforma, incluyendo el aumento del personal de cumplimiento de» aproximadamente 100 «a» alrededor de 750 núcleos y el apoyo al personal de cumplimiento hoy «, dijo el vocero. La Comisión de Valores y Bolsa ha sondeado un producto vinculado de Binance llamado Binance USD, en el que el intercambio trabajó con Paxos. Aún no está claro si la agencia presentará sus propios cargos.
El Departamento de Justicia podría decidir presentar cargos penales contra Binance. Una persona cercana a la investigación de la CFTC señaló que Binance también es objeto de examen por parte del DOJ. Aquí hay otras siete tomas importantes de la demanda de la CFTC contra Binance. Binance puede haber sabido que facilita las transacciones ilegales-y no se cuida. Algunas de las acusaciones más perjudiciales para Binance están enterradas en la presentación de la CFTC: Que Binance pudo haber facilitado a sabiendas transacciones por parte del crimen organizado y organizaciones terroristas.
La CFTC cita registros de chat internos que incluyen al entonces jefe de Cumplimiento Lim y a un oficial de informes de lavado de dinero. «Internamente, oficiales de Binance, empleados y agentes han reconocido que la plataforma Binance ha facilitado actividades potencialmente ilegales», dijo la queja. «Por ejemplo, en febrero de 2019, después de recibir información ‘sobre las transacciones de HAMAS’ sobre Binance, Lim explicó a un colega que los terroristas suelen enviar» pequeñas sumas «ya que» las grandes sumas constituyen blanqueo de dinero «. El colega de Lim respondió: «Apenas puede comprar un AK47 con 600 dólares». Y con respecto a ciertos clientes de Binance, incluidos los clientes de Rusia, Lim reconoció en un chat de febrero de 2020: » Like come on.
Están aquí por la delincuencia «. El [oficial de información sobre lavado de dinero] de Binance estuvo de acuerdo en que ‘vemos lo malo, pero cerramos 2 ojos.’ » En otra instancia, «Un empleado de Binance escribió a Lim y otro colega preguntando si un cliente cuyas transacciones recientes» estaban muy estrechamente asociadas con la actividad ilícita «y» más de 5m USD por valor de sus transacciones eran indirectamente procedentes de servicios cuestionables «debería ser fuera de embarque o si estaba en la clase de casos» donde querríamos aconsejar al usuario que pueden hacer una nueva cuenta. «» Según la CFTC, Lim aconsejó a través del chat interno: » Puede hacerle saber que debe ser cuidadoso con su flujo de fondos, especialmente de darknet como hidra «, añadiendo,» puede volver con una nueva cuenta Pero esta corriente tiene que ir, está contaminada «. «NO TENGO CONFIANZA EN NUESTRO GEOFENCING». Binance actualizó en 2019 sus términos de uso para incluir que Binance no podía «proporcionar servicios a ninguna persona estadounidense».
Ese mismo año, Binance dijo que estaba comenzando a bloquear a los clientes en base a su protocolo de internet, o IP, dirección. «En realidad, Binance simplemente agregó una ventana emergente en su sitio web que apareció cuando los clientes intentaron iniciar sesión desde una dirección IP asociada con Estados Unidos», dijo la CFTC. Los pop-up no impidieron que los clientes inicien sesión en sus cuentas, haciendo depósitos o comerciando, dijo la agencia, y en cambio les pidió que «autocertificaran» que no estaban en los controles de cumplimiento de direcciones IP de Binance de Estados Unidos, también llamados «geofencing», no eran efectivos para evitar que los clientes de «jurisdicciones restringidas», incluyendo los EE.UU. Eso podría deberse a que Binance les dijo a los clientes estadounidenses que evadan los controles a través del uso de VPN para ocultar sus ubicaciones, dijo la CFTC. En 2019 se publicó una «Guía de Beginner a las VPN», que explicaba a los clientes cómo usar una VPN, dijo la agencia.
En un momento dado, cuando Paxos le pidió a Binance que fuera a través de una auditoría de cumplimiento, un «oficial de informes de lavado de dinero» en Binance envió un mensaje a Lim diciendo, «YO HAZ NO CONFIANZA EN NUESTRA GEOFENCING». La demanda alega que al menos tres firmas de comercio de propiedad estadounidense o de propiedad estadounidense usaron Binance, lo que significa que las supuestas violaciones fueron más allá de las cuentas normales de consumo. Las empresas no están directamente identificadas, sino que se describen con detalle. El Programa VIP Binance mantiene un programa «VIP» para grandes cuentas que incluye operaciones más rápidas y notificación y asesoramiento rápido si la aplicación de la ley pregunta o apunta a sus fondos, alegó la CFTC. «Binance está consciente de las identidades y ubicaciones geográficas de sus VIPs porque Binance monitorea sus fuentes de volumen de transacciones e ingresos basados en comisiones como un asunto de curso en la conducción de sus operaciones», dijo la queja.
Un «beneficio importante» del programa es «una pronta notificación de cualquier investigación sobre la aplicación de la ley relacionada con su cuenta», que la CFTC dice que Lim creó en dirección a Zhao. El equipo VIP de Binance fue para, «contactar al usuario a través de todos los medios disponibles (texto, teléfono) para informarle que su cuenta ha sido congelada o no congelada», tan pronto como los fondos fueron congelados o descongelados, dijo la queja. » No le diga directamente al usuario que se ejecute, simplemente dígales que su cuenta ha sido descongelada y que fue investigada por XXX. Si el usuario es un gran comerciante, o uno inteligente, obtendrá la pista «. Los empleados de Binance también usan Signal para comunicarse, que la agencia dijo que Zhao y otros usaron «con su funcionalidad de auto-supresión habilitada» para las comunicaciones de negocios, «incluso después de que Binance recibió solicitudes de documentos de la CFTC y después de Binance supuestamente distribuyó avisos de preservación de documentos a su personal».
La queja señaló que la función de auto-delate puede permitir a los usuarios «cubrir sus huellas después de comunicarse sobre asuntos inculpatorios». Los reguladores no están convencidos de que Binance.US esté separado de Binance Count la CFTC entre los escépticos de que Binance y Binance.US son todos tan diferentes. BAM Trading, con sede en California, opera Binance.US. BAM Trading también es propiedad y es controlada por Zhao y nunca ha sido registrada en la agencia, dijo la queja. «Cuando contrató al primer presidente ejecutivo de BAM Trading, Zhao describió a Binance como un barco pirata y explicó que deseaba que Binance.US fuera un barco de la marina», dijo la CFTC.
Un portavoz de Binance.US declinó hacer comentarios. La comercialización y el branding tanto de Binance.US como de Binance.com fueron similares, agregó la agencia. Binance también se basó «en un laberinto de entidades corporativas», de una manera que parece hacerse eco de la compleja estructura internacional de FTX, que llegó a la luz completa tras el fracaso de ese gigante criptográfico. La agencia argumenta que la amplia gama de entidades corporativas de Binance fue deliberada para ocultar la ubicación de la plataforma Binance y confundir a los forasteros. «Binance es tan eficaz para ofuscar su ubicación y las identidades de sus compañías operadoras que incluso ha confundido a su propio director de estrategia», dijo la CFTC.
Los lugares también fueron enturbiados cuando la agencia trató de encontrar la dirección de Lim como parte de emitirle una citación. La negociación contra los clientes Binance mantuvo aproximadamente 300 «cuentas de la casa» que se comercializaron en la plataforma y fueron «propiedad directa o indirectamente de Zhao», además de cuentas propiedad de otras dos entidades controladas por él, Mérito Peak y Sigma Chain, y otras dos cuentas individuales gestionadas por Zhao en la plataforma. «Binance no revela a sus clientes que Binance está operando en sus propios mercados en sus Términos de Uso o en otros lugares», dijo la CFTC. » Consistente con su aparente intento de mantener su actividad comercial en sus propios mercados de alto secreto, Binance se ha negado a responder a las citaciones de investigación emitidas por la Comisión en busca de información sobre su actividad comercial en Binance, La CFTC no pudo encontrar información o razón para creer que Binance ejecutó cualquiera de esas «cuentas de la casa» a través de cualquier vigilancia o control de la manipulación anti-fraude o anti-mercado, y las cuentas son consideradas exentas de una «política relativamente nueva» de intercambio de información privilegiada. En una declaración emitida el lunes por la noche, Zhao dijo: » Binance.com no comercia con fines de lucro o ‘manipulará’ el mercado bajo ninguna circunstancia.
Binance ‘trades’ en una serie de situaciones. Nuestros ingresos están en cripto. Sí necesitamos convertirlos de vez en cuando para cubrir gastos en fiat u otras criptomonedas. Tenemos afiliados que provide liquidez para pares menos líquidos. Estos afiliados son monitoreados específicamente para no tener grandes ganancias «.
Con respecto a su actividad personal, agregó: » Personalmente, tengo dos cuentas en Binance: Una para Binance Card, una para mis tenencias criptográficas. Yo como nuestra propia comida para perros y tienda mi cripto en Binance.com. También necesito convertir cripto de vez en cuando para pagar por mis gastos personales o por la tarjeta. » CZ está directamente implicado de múltiples maneras que Zhao es nombrado como acusado y señalado repetidamente a lo largo de la queja. La agencia dijo que Zhao pertenece directa o indirectamente a todas las entidades corporativas de Binance y «responde a nadie más que a sí mismo», ya que Binance no tiene consejo de administración.
En puntos algunas de las 120 entidades, entre ellas Binance Holding y compañías holding Binance IE y Binance Services, habían comprometido fondos y compartido infraestructura, dijo la CFTC, y que además de controlar la red de Binance, Zhao «aprueba directamente productos». Zhao incluso ha pagado por algunas de las cuentas de la Amazon Web Services de Binance con su tarjeta de crédito personal, dijo la CFTC. » Zhao también se involucra en las minucias de las operaciones de Binance. Por ejemplo, Zhao aprobó personalmente un gasto de aproximadamente 60 dólares relacionado con muebles de oficina en enero de 2021, un mes en el que Binance ganó más de $700 millones en ingresos «. A medida que Binance creció, Zhao contrató a un equipo directivo de alto nivel, pero continuó implicándose y manteniendo el control «sobre todas las decisiones críticas para la empresa», dijo la queja, «incluyendo qué productos ofrecer y si y cómo implementar y hacer cumplir el lavado de dinero (» AML «).
controla y conoce al cliente («KYC») procedimientos. » «Zhao es responsable en última instancia de evaluar los riesgos legales y regulatorios asociados con las actividades comerciales de Binance, incluyendo las relacionadas con el lanzamiento de Binance.US, y ha estado directamente involucrado en discusiones con consultores de cumplimiento y abogados sobre asuntos legales y regulatorios implicados por las actividades empresariales de Binance», argumentó la CFTC. Zhao, Lim, y otros miembros de la gerencia de Binance recibieron actualizaciones periódicas que incluían información sobre los clientes estadounidenses de Binance «y la efectividad de los esfuerzos de Binance para capturar el mercado estadounidense», alegó la CFTC. CFTC dice que Binance USD y Litecoin son materias primas La agencia nombró varios activos digitales negociados en Binance como materias primas, entre ellos Litecoin, ether, USDT y Binance USD. Binance USD, o BUSD, estuvo bajo escrutinio hace más de un mes después de que el proveedor de servicios criptográficos Paxos recibió el aviso de una investigación sobre una oferta conjunta de stablecoin que tenía con Binance.
Paxos también fue mencionado en la denuncia el lunes. La CFTC dijo que Binance trató de ocultar lo ineficaz que era su programa de cumplimiento de sus socios comerciales, incluyendo Paxos. En 2020, Binance pasó por una auditoría de cumplimiento para «satisfacer una solicitud de Paxos». «Pero de acuerdo con Lim, Binance contrató a propósito a un auditor de cumplimiento que ‘sólo haría una subauditoría individual a medio gas en geo [esgrima]’ para ‘comprarnos más tiempo'», escribió la CFTC en la queja. Litecoin ha estado menos en el punto de mira en cuanto a si se trata de una seguridad o una mercancía, pero la CFTC parece concluir que es una mercancía.
El éter, en particular, se ha encontrado con opiniones divergentes de otros reguladores. El presidente de Securities and Exchange Commission, Gary Gensler, junto con la fiscal general de Nueva York, Letitia James, han dado a entender que el éter es una seguridad. James dijo que el éter era una seguridad en una demanda contra el cripto de intercambio KuCoin a principios de este mes. Sin embargo, la presidenta de la CFTC, Rostin Behnam, ha dicho que es una mercancía.
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